《證券法》《證券公(gōng)司監督管理(lǐ)條例》等相關法律法規明确規定了咨詢機構、咨詢人員在開展證券、期貨投資咨詢業務(wù)過程中(zhōng)應當履行的義務(wù)和必須遵守的職業準則。然而還是有(yǒu)諸多(duō)不法分(fēn)子冒充正規投資咨詢機構、虛構專業理(lǐ)财業務(wù)員身份，以提供精(jīng)準投資咨詢建議、幫助投資者獲得超高的投資收益回報為(wèi)誘餌，騙取投資者的信任，實施非法證券投資咨詢等活動。

上海某投資管理(lǐ)有(yǒu)限公(gōng)司法定代表人王某，明知公(gōng)司并無從事證券投資咨詢業務(wù)的資質(zhì)，在未經國(guó)家主管部門批準的情況下，面向社會公(gōng)衆擅自開展證券投資咨詢業務(wù)。期間，公(gōng)司收取咨詢費約人民(mín)币9萬元，收取誠信操作(zuò)金、咨詢費共計人民(mín)币76餘萬元。王某的行為(wèi)構成非法經營罪，違反《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北區(qū)人民(mín)法院判處有(yǒu)期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民(mín)币八萬元，并沒收全部違法所得。

另一起非法投資咨詢相關案件中(zhōng)，王某被北京某投資管理(lǐ)集團有(yǒu)限公(gōng)司解聘後，于2016年2月至2016年9月間，多(duō)次在北京市石景山(shān)區(qū)某小(xiǎo)學(xué)保安(ān)室等地，虛構自己理(lǐ)财公(gōng)司業務(wù)員身份，通過簽訂虛假的出借咨詢與服務(wù)協議，欺騙郭某向其個人賬戶打款，共計騙取投資理(lǐ)财款34萬元人民(mín)币，期間以返利等形式返還郭某5.2萬元。北京市石景山(shān)區(qū)人民(mín)法院認為(wèi)王某以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，在簽訂、履行合同過程中(zhōng)，騙取他(tā)人财務(wù)，數額巨大，構成合同詐騙罪，最終按照《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)刑法》第二百二十四條有(yǒu)關規定，判處王某有(yǒu)期徒刑四年三個月，退賠被害人郭某二十八萬餘元，并處以五千元罰金。

我國(guó)《證券法》第一百二十二條規定：“未經國(guó)務(wù)院證券監督管理(lǐ)機構批準，任何單位和個人不得經營證券業務(wù)。”而上述兩個案例中(zhōng),不法分(fēn)子通過編造、虛構所謂的專業投資顧問資質(zhì)，利用(yòng)高額收益騙取投資者信任，進而通過虛假交易騙取投資者的财産(chǎn)。因此投資者在投資咨詢過程中(zhōng)一定要時刻保持警惕，提高風險防範意識。

一是要擦亮眼睛，仔細核查相關機構是否具(jù)有(yǒu)中(zhōng)國(guó)證監會許可(kě)的從事證券投資咨詢業務(wù)的資質(zhì)。投資者可(kě)以通過中(zhōng)國(guó)證券業協會網站查詢到合法機構和人員名(míng)錄，在投資咨詢時還應當仔細查看該機構的營業執照經營範圍是否包含“證券投資咨詢”。中(zhōng)國(guó)證券業協會網站設有(yǒu)非法仿冒機構信息公(gōng)示專欄，投資者可(kě)以予以關注。

二是要高度警惕，切勿向對方個人賬戶彙款。合法證券投資咨詢機構一般通過公(gōng)司專用(yòng)收款賬戶收取咨詢服務(wù)費,對于那些要求将錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資者要格外小(xiǎo)心。投資者可(kě)以向證券投資公(gōng)司進行咨詢，如發現異常情況，應及時上報有(yǒu)關監管部門。

三是要理(lǐ)性投資，提高風險防範意識和自我保護能(néng)力。投資者應自覺遠(yuǎn)離以高收益為(wèi)誘惑的非法投資咨詢機構，摒棄一夜暴富觀念，切勿被非法分(fēn)子高收益高回報的虛假信息蒙蔽雙眼，時刻保持理(lǐ)性投資心态。